首席风险官绩效评估-FRR项目全国运营中心

首席风险官绩效评估

2025-08-04

首席风险官绩效评估

作为一名前首席风险官，我对每年正式年度评估流程的那个时期记忆犹新。最近，一位首席风险官同行打电话向我征求意见，询问他从绩效评估中得到的反馈该如何处理。

在他的绩效评审中，首席执行官对他的影响力提出了质疑。首席执行官表示，尽管他作为首席风险官有先见之明地指出了主要风险，但他并没有阻止所有糟糕的事情发生。首席执行官质问，如果是这样，你的价值何在？

作为首席风险官，当你对年度绩效管理反馈感到震惊时，很难对批评做出适当的回应。这可能是一个令人不舒服的讨论，但大致可能会是这样的：

你要提醒首席执行官，你作为首席风险官的角色是提供决策支持，其中突出主要风险并阐明其对业务管理的影响，是一项重要且具有挑战性的任务。你要强调，你的团队确保进行定期的风险评估—— 既有来自员工的自下而上的评估，也有来自董事会的自上而下的评估，还有对行业思想领袖所做的外部风险评估的前瞻扫描。你还要详细说明，你的团队一直在努力在管理和董事会报告中，以及在定期的管理委员会讨论中，清晰简洁地呈现这些内容。

关于阻止所有负面结果的发生，你要提醒首席执行官，良好的风险管理是为组织内各级领导者提供决策支持。

风险与回报

我们知道，风险往往意味着机遇。首席风险官绝不会希望消除所有风险，因为我们希望领导者承担风险，以实现市场机遇。然而，风险的责任在于业务管理层。防范所有风险的成本实在太高，而且会使企业失去竞争力。

但当你与首席执行官进行这样的对话时，你很可能处于防御状态。那么，首席风险官如何采取进攻性、前瞻性的方式来塑造叙事，确保人们对其为组织成功所做贡献有一个清晰且广泛认可的看法呢？

要回答这个问题，我们需要考虑到，典型的首席风险官工作有三个维度：角色与职责、风险管理带来的附加值，以及首席风险官在实现组织目标过程中的重要性。现在，让我们更深入地探讨这每个层面。

风险管理的作用

风险管理者有着明确的角色。从根本上说，首席风险官负责实施与组织战略和业务目标相适应的风险管理框架。

与董事会保持一致，首席风险官负责风险监督—— 这个术语通常包括对风险管理框架各个方面的定期审查和评估。

首席风险官绩效评估

对于许多首席风险官而言，企业风险管理（ERM）框架（见图 1）是一项正在进行中的工作，其实践因风险管理成熟度水平而异。首席风险官通常负责制定全组织范围的路线图，以实现预期的风险管理能力。他们还负责 “质疑”，即就风险管理框架在交易和业务决策中的应用提出问题。

首席风险官工作的一部分是建立有效的企业风险管理基础，并彰显其价值。一个强大的框架能带来诸多益处，例如：

（1）使风险承担与组织的战略相结合；

（2）确定组织活动的优先顺序，减少冗余和复杂性，提高效率和灵活性，以满足利益相关者的需求；

（3）将风险管理融入业务活动，以便更早地发现和应对不断变化的企业内外部风险；

（4）在既定的风险偏好范围内，对企业的财务和非财务风险进行统一管理；

（5）通过改进决策支持，确定风险处理行动计划的优先级。

通过企业风险管理，你还可以传达关键风险，建立对风险的共同认知和所有权，保持应对新的或未预料到的风险的灵活性，并将风险管理融入组织文化中—— 例如，强调可以毫无顾忌地谈论风险，不必担心遭到报复。

还有另一套需要达到的标准。作为首席风险官，你的评估将基于以下高管绩效和领导力的标准评估标准：

财务绩效。

当风险管理计划需要整个组织的资源时，你如何管理团队预算并为其他部门的预算管理做出贡献？

战略领导力。

你在长期规划方面做出了哪些贡献，如何帮助组织适应外部变化？运营效率。你是否采用了创新技术、流程改进和质量控制措施？

团队发展。

你在培养自己团队内部人才、从组织其他部门吸引人才以及从外部招聘所需技能人才方面的能力如何？

利益相关者参与。

你与同行、监管机构、评级机构、投资者和客户的关系是否良好？

道德行为。

你是否遵循适当的规程，你的道德观是否与企业价值观一致？

作为首席风险官，你可能确信自己正在创造所有这些价值。你可能强烈地感觉到自己正在履行职责、贡献价值并实现所有领导目标。但你的看法可能仅此而已。

你工作的价值和影响是一个需要你参与设计和宣传的叙事，并且要持续与首席执行官以及整个组织进行沟通。总有更多的工作要做，你的团队因其管理的企业风险管理框架、提供的监督以及每天为组织带来的价值而应得到认可。

实用建议

如果你是首席风险官，你应该要求每周与首席执行官会面。如果这一请求得到批准，要准备好提供定期更新，比如关于你的团队、风险框架路线图以及临时事项等内容。这样做的目的是确保首席执行官了解所有引起你关注的重要事项。

定期询问首席执行官对你的工作表现的评价。这样，你就可以采取措施，确保你的工作以及你遇到的业务意外不会让首席执行官感到措手不及。

在这些高风险的会议中，有一些重要的“礼仪” 因素需要注意。例如，你需要灵活应对临时的日程变动，并且要知道这并非针对个人。你还需要绝不超时，要明白提前结束会议表明你的思维有条理且尊重他人的时间。

如果无法进行这些定期会面，可以询问首席执行官是否愿意阅读每周的电子邮件更新。无论形式如何，都要坚持不懈，要知道首席执行官需要直接从首席风险官那里听到这些信息，因为你在帮助他形成对你绩效的评价。

进一步的想法

绩效管理反馈是一份礼物，因此所有首席风险官都应努力与首席执行官进行坦诚的对话和定期的互动。在一个旨在帮助组织避免极其令人不快的“意外” 的职业中，每位首席风险官都应采取措施，确保自己不会同样被首席执行官的反馈惊到。

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